Фонды криптовалют – что это?

Криптовалютные фонды – что это, возможность нетрудного заработка или очередное интернет-мошенничество? Особенности, нюансы, актуальные примеры 2019

Инновационная сфера блокчейн-технологий и криптовалютная отрасль завлекает профессиональных инвесторов с рядовыми вкладчиками замечательными возможностями крупного, быстрого заработка. Однако, достаточного времени и мотивационного желания не хватает многим, чтобы исследовать необычный рынок, действия на котором совершенно неклассические. К примеру, вся стратегическая схема, принципы анализа и планы финансового распределения отличаются от рабочих нюансов на фондовых либо валютных площадках.

Криптографические проекты развиваются, еженедельно разработчиками создаются десятки цифровых валют, появляются интересные криптоактивы – это формирует большущий выбор вариантов получения профита. Сейчас хорошим способом признаётся инвестирование в цифровые монеты. Причём его оптимальной разновидностью следует считать передачу собственных коинов в профессионально осуществляемое доверительное управление. Такие услуги предоставляются специальными криптофондами.Фонды криптовалют - что это?

Обстоятельно разберёмся в нюансах деятельности инвестиционных фондов, принимающих криптовалютные вклады. Проанализируем их ключевые особенности, а также рассмотрим правила выбора солидных проектов и ознакомимся с краткими характеристиками некоторых представителей этой бизнес-сферы.

Фонды криптовалют – что это?

Не всякий инвестор, обладающий финансовым потенциалом, пожелает рискованно вложиться в токены, децентрализованные монеты или развивающуюся блокчейн-систему. Ключевая трудность здесь – это неимение специфических знаний и навыков аналитической работы. Технически исполнить вложение денежного капитала нетрудно, но весьма затруднительно совершить подобную инвестицию грамотно, с доходностью.

Усугубляет проблему фактор новизны криптоактивов. Почти любому инвестору сложно оперировать данным классом инструментов, поскольку коины не все перспективные и финансово интересные.

Помимо локальных трудностей, инвестору добавляет головной боли децентрализация и отсутствие стабильного регулирования данного рынка. Например, каждый пользователь теперь способен сделать виртуальную монету, развить ажиотаж вокруг проекта, быстренько на ICO или криптобиржах набрать вложений и стремительно исчезнуть. Такая опасность способствовала появлению в мире цифровых денег специализированных фондов, где обученный персонал распоряжается криптографическими средствами, полученными от клиентов. Разумеется, они за услуги взимают какой-то процент с профита.

Подобные криптофонды массово начали образовываться с осени 2015-го, аккурат в фазу возрастания интереса к цифровым монетам. Удивительной тенденции тут нет просто рынок коинов стал демонстрировать беспрестанный рост общей капитализации, продолжая обновлять максимумы даже сейчас. Разумеется, активно нарастающим объёмом денег в инновационной отрасли заинтересовались частные инвесторы, которыми являются обычно люди без профильной подготовки в финансовой сфере.

Важнейшая первопричина этих капиталовложений, совершаемых порой совсем необразованными клиентами, сокрыта в потенциальной доходности – до 120%, 905%, 1208% и более. Кроме того, нет продолжительного ожидания результативной отдачи.

Законно-правовая база работы криптовалютных фондов

Когда создавался данный материал, правовой статус цифровых денег фактически повсюду оставался на стадии нерешённости.

Вообще, известно тут 2 позиционных аспекта:

  • лояльный подход – нет воспрещений и отсутствуют разрешения на криптовалютные конвертации с транзакциями;
  • агрессивная политика, предполагающая всяческое воспрепятствование внутригосударственной популяризации криптовалют и действий с ними. Например, для индустрии ежегодно ужесточаются ограничительные меры в Китае.

Невзирая на реализуемые запреты и лимиты, криптофонды, называемые также ETF, регулярно пытаются переместить направления собственной деятельности в легальную сторону. Старания эти пока безрезультатны.

Так, знаменитые биткоин-миллиардеры близнецы Уинклвосс пробовали в США зарегистрировать у регулятора SEC (комиссия по финансовым рынкам) свой фонд криптовалют. Разрешение им не предоставили. Аналогичным ответом на заявку пришлось довольствоваться руководителям траста SolidX Bitcoin.

Недавно швейцарскому холдингу Crypto Fund регулятора FINMA наконец-то выдал исторически первую лицензию, разрешающую приём инвестиционных средств в форме криптографических валют. Это пока единичный прецедент, где компании с отличной диверсификацией удалось стать официальным криптофондом.

Нюанс! Швейцария страна с уникальными особенностями, отличающими её финансово-экономическую структуру. К цифровым коинам в ней крайне позитивно относятся. Центральным местом индустрии виртуальных денег является город Цуг, называемый также «криптовалютной долиной»!

Кроме Crypto Fund, нет пока фондов для криптоативов, получивших официальное признание финансовых регуляторов. Соответственно, всякая другая структура, предлагающая совершать инвестиции в децентрализованных валютах, действует самовольно. Инвесторы, доверяющие подобным фирмам, опрометчиво рискуют. Вероятно, скоро наблюдаемая ситуация изменится, когда будут осмысленно пересмотрены законы, касающиеся этой отрасли, или какой-то фонд не осуществит крупное мошенничество. Последний вариант быстро вынудит регуляторов ускорить решение комплекса вопросов, затрагивающих инструменты рынка виртуальных монет.

Ключевые преимущества криптофондов

Обобщив условия и возможности инвестиционных компаний, работающих с коинами, выделить можно основной ряд их положительных качеств:

  • вложенными средствами управляют (в нормальных фондах) исключительно эксперты рынка цифровых денег, а также профессиональные трейдеры;
  • у клиентов минимизируются риски благодаря грамотному формированию криптопортфеля опытными управляющими;
  • предусмотрены возможности доверительного распоряжения мелкими или крупными капиталами;
  • нет необходимости инвесторам изучать самостоятельно технически сложную отрасль, чтобы результативно оперировать средствами;
  • отсутствуют затраты сил и времени. Исключается каждодневное психоэмоциональное перенапряжение;
  • является для новичков предпочтительным вариантом инвестиционного заработка.

Важнейшие недостатки

Для фондов доверительного управления криптоактивами характерны два очевидных минуса:

  • неизбежно теряется часть дохода из-за контрактного распределения профита и разных комиссий;
  • велика опасность связи с мошенническими сервисами. Опасность попадания на некомпетентного управляющего.

Нюансы выбора качественного фонда для криптоинвестиций

Учитывая неослабевающую активность всевозможных мошенников, пробующих украсть монеты посредством поддельных, обманных сайтов, нужно скрупулёзно подбирать криптофонд. Есть рекомендуемый набор характеристик, которые следует всегда проверять перед отдачей цифровых денег в доверительное управление.

1. Схема работы проекта. Целесообразно выбирать компании, обеспечивающие прозрачность своей системы. Инвесторам полагается доступ к любым сведениям, затрагивающим его вложение – это профессиональное досье управляющего, регулярные отчёты, изменения в учреждении, перемены в уровне доходности и проч. Кстати, криптовалютные фонды предлагают около 52-63% прибыли, что превышает контрактные условия фиатных компаний минимум на 32-38%. Увеличенный размер финансовой отдачи обусловлен высокой волатильностью криптографических активов.

Внимание! Параллельно с фондами, где ведётся работа по традиционной методике, существуют компании, практикующие схему Понци. Это финансовые пирамиды. Они беспрестанно рекламируются в любых местах, обещают сразу стабильно-большую прибыльность, постоянные бонусы и т. п. Основа их деятельности заключена в потоковом привлечении новых участников, из части от взносов которых делаются выплаты ранее пришедшим людям. При сокращении числа вновь приходящих клиентов такая структура моментально закрывается, а деньги инвесторов похищают создатели этой пирамиды!

2. Условия сотрудничества. В контрактном соглашении важнейшими индикаторами серьёзности криптофонда будут следующие моменты:

  • гарантированная прибыль – солидные компании, работающие в отраслях с предельными рисками, не станут обещать стабильную доходность. В экономических сферах (особенно рынок цифровых монет) царствует неопределённость, относительность и эмоциональность, сочетание которых не даёт никакой определённости либо гарантированности результатов. В профессиональной компании вкладчик будет иметь максимальный профит на подъёме крипторынка и, соответственно, минимальный процент в неблагополучные периоды;
  • уровень диверсификации. Если выстраивается грамотная схема деятельности, то потери на одном активе, компенсируются доходом с других инструментов.

3. Достижения проекта и его история. Важно просмотреть результативность криптовалютного фонда и его сотрудников за прошлые периоды времени. Осознавать нужно при этом неизбежность периодических просадок. Здесь крайне показательными критериями станут их глубина, частота и продолжительность. Такие сведения проиллюстрируют эффективность управляющих, их способность создавать успешные инвестпотрфели из цифровых монет. Оценить желательно опыт с длительностью бесперебойной работы всего фонда.Фонды криптовалют - что это?

4. Доступность статданных и открытость команды. Замечательно, если даётся в организации все сведения, как-то касающиеся сотрудников. Обязательно должна раскрываться статистическая отчётность проекта. Когда такая информация замещается туманными отговорками и обещаниями с описанием «безоговорочных» преимуществ сотрудничества, потенциальному инвестору следует насторожиться. Вероятно, скрывается здесь замаскированная пирамида.

5. Официально регламентированный контракт, закрепляющий соглашение сторон. Доверять цифровые богатства стоит лишь организациям, дающим возможности оформлять легитимные протоколы сотрудничества. Другие схемы полностью оставляют инвестора без правовой защиты.

6. Адекватные размеры стоимости услуг. Непременно любой фонд для доверительного криптоинвестирования взимает какую-то плату. Её обычно представляют в форме:

  • фиксированной ставки с актива;
  • процентов с дохода;
  •  комбинированного варианта.

Понятно, что трейдеры-профессионалы бесплатно либо за копеечки не станут работать. Придётся по тарифу выплачивать специалисту, управляющему вложенным криптокапиталом.

Совет! При составлении контрактного договора с инвестиционным фондом практичным будет выбор стратегии «процент с чистой прибыли». Фиксированная плата и комбинированный тип разделения профита невыгоден. У специалиста не возникнет финансовой мотивации для результативной деятельности!

7. Планировка рабочей стратегии. Серьёзные криптофонды непременно владеют разработанной, оптимизированной и доказавшей успешность методикой ведения дел. Некоторые результативно практикуют долгосрочное инвестирование, предпочитая стабильные инструменты, допускающие минимальные риски.

Другие компании склоняются к агрессивно-рискованным тактикам управления цифровыми активами. Каждый вариант потенциально выгодный, однако, требуется проверка среднестатистических результатов на исторических данных. Разработанная экспертами стратегия должна соответствовать интересам и принципам инвестора.

8. Репутация, а также известность фонда для вложения криптомонет. Необходимо перед отдачей личных финансов в доверительное распоряжение изучить комментарии других вкладчиков. Важно анализировать не одно содержание, а уникальность текста со стилем написания. Зачастую владельцы нерадивых фирм заполняют раздел «Отзывы клиентов» шаблонными, неживыми сообщениями, якобы восхваляющими данную организацию. Это нужно вычислять.

9. Легальность инвестиционного проекта. Сейчас рынок криптовалют пока продолжает развиваться и совершенствоваться, оставаясь в ряде государств непризнанным и не имеющим правового регламента. Есть страны, руководство которых запрещает цифровые монеты, а кое-где коины уже продвигаются в государственную экономику. Подбирая криптовалютный фонд, надобно учитывать законодательство места, где он функционирует. Конечно, требуется полная легитимность.

10. Некоторые фирмы, управляющие клиентскими bitcoin или альткоинами, имеют собственный криптоактив, существующий во внутренней блокчейн-системе. Будет полезно проанализировать динамику его котировки. Востребованность или ценность виртуальной монеты отобразит общий уровень репутации компании.

Насколько целесообразны вложения в криптофонды

Услугами специализированных площадок, занимающихся криптовалютным инвестированием, разумнее всего пользоваться людям, которые:

  • не располагают достаточным количеством свободного времени;
  • не знают тонкости мира цифровых денег и нюансы блокчейн-технологии;
  • не умеют спекулировать виртуальными коинами на криптобиржах.

Когда потенциальный инвестор вышеперечисленными трудностями не обременён, ему посреднические услуги специалистов криптофонда не требуются.

Важно помнить постоянно необходимость осознанной потери части профита из-за оплаты услуг проекта. Отдача криптоактивов в фонд виртуальных валют – это рассудительно грамотное решение для новичков, желающих на рискованных инвестициях приумножать капитал, максимально уменьшая вероятность банкротства. Хотя, работники криптовалютной фирмы также способны вести провальную инвестиционную деятельность из-за неопытности.

Нельзя забывать активность и учащающиеся маскировки финансовых пирамид, обманывающих вкладчиков. Подбор доверительного фонда, работающего с криптографическими активами, нужно проводить внимательно.

Десятка лучших фондов криптовалют 2019

Теперь подвергнем краткому анализу рейтинговые проекты, принимающие криптовалютные инвестиции от любого пользователя. Доверительное управление цифровыми активами является здесь взаимовыгодным. Некоторые компании обрели уже широкую известность, а часть организаций находится пока в статусе новичков, имеющих отличный потенциал и проявляющих изрядную стабильность в индустрии виртуальных валют.

1. Криптофонд Numerai – прежде всего, отличается он созданием и развитием собственного альткоина numeraire (NMR). Количество эмитированных монет составляет 1,35 млн из запланированных 11 млн. Цена (20 июня 2019) коина $6,483.

У этого проекта наличествует любопытная особенность – все торгово-обменные операции исполняются ботами (программные советники) разработанными анонимными программистами. Эти специалисты от фирмы получают регулярное вознаграждение, если их роботы демонстрируют результативность. Работа платформы основывается на смарт-контрактах системы Ethereum.

2. Венчурная компания Draper associates. Её первостепенный интерес в инвестиционном плане ориентирован на технологические фирмы. Активно фонд сотрудничает с некрупными предпринимателями и разными стартапами. Создатель фонда Т. Дрейпер.

3. Солидный паевой фонд The Tokenfound – структура созданная, чтобы делать вложения средств в криптомонеты. Инвестирование совершается путём приобретения фирменных токенов. Эксперты, трейдеры и аналитики, трудящиеся в The Tokenfound, работают лишь с 16-ю криптоактивами. Естественно, большая доля вложений уходит на топовые инструменты – bitcoin с ethereum.

4. Закрытый криптофонд Taas, работающий на ethereum-blockchain. Модель его экономического функционирования называется «Токен как услуга». Капиталовложения были возможны только на стадии первичной продажи токенов (процедура ICO). Извлекаемый доход распределяется посредством smart-контрактов. Инвесторы ежеквартально получают 50% накопленной прибыли от выполненного ранее инвестирования.

5. Организация Andreessen Horowitz. Создана Б. Горовицем и М. Андриссеном в 2009-ом. Приоритетное направление вложений – инновационные технологии, высокотехнологичные стартапы. Как только bitcoin и весь крипторынок начал стремительно взлетать, руководители фонда переориентировали структуру стратегического портфеля, отдав примерно 40-45% объёма для криптовалюты.

6. Интересная организация Alphabit Fund, приоритетом которой является инвестиционная работа с проводимыми ICO. Управляющие сосредотачиваются на распределении капиталов в перспективные блокчейн-проекты, когда в них запускается первичное предложение токенов. Реализуется специалистами алгоритмический криптотрейдинг и ручные спекуляции.

Директор компании Лиам Робертсон. Он грамотный эксперт-аналитик в финансовых делах. Главные направления – это ethereum, aeternity, blocktix и ethereum classic.

7. Фонд BlockTower Capital, где в руководящей верхушке фигурирует имя М. Гетца – экс вице-президента финансового конгломерата Goldman Sachs. Стратегическая ориентация данного криптофонда – новостной трейдинг, в котором первоочерёдное значение имеют события:
– создание форков;
– выпуск для открытой реализации новых коинов;
– проведение ICO;
– новости криптовалютных компаний.

Сейчас рассматривается в BlockTower Capital перспективность инвестиций в некоторые направления, применяющие блокчейн-технологию.

8. Компания Metastable Capital. Основан инвестиционный фонд Л. Райнаном и Д. Сеймсом в 2014-ом. Значимых особенностей нет, кроме необычной стратегии работы – специалисты исполняют рекомендательные мнения самого У. Баффета.

9. Венчурный криптофонд Blockchain Capital. Это крупнейшая структура с первостепенной ориентацией на стартапы и цифровые технологии. Инвестиции данной компании когда-то вводились в финансовые потоки для известнейших сейчас блокчейн-систем – Gem, Ripple и Chain.

Руководители фонда (братья Стивенс и Б. Пирс) полагают, что инновационные методики с новыми решениями, например, распределённый реестр, эффективно заменят нынешний вариант финансовых услуг. Каждый учредитель обладает собственной долей во многих корпорациях, находящихся в большом финансово-экономическом центре – на Нью-Йоркской улице Уолл-Стрит.

10. Перспективный проект Auryn Capital, основанный профессиональным криптовалютным трейдером Ш. Айронстангом. Компания развивается, выставляя в ближайших планах создание собственной биржи цифровых коинов, инкубатор ICO-процедур и т. п.

Стратегия работы комплексная – результативно сочетается алгоритмическая торговля, задействование искусственного интеллекта и фундаментальный анализ.

Заключение

Функционирующие сейчас криптовалютные проекты, принимающие инвестиции, на 73-78% аргументировано характеризуются экспертами, как сомнительные. Но, когда совершён грамотный выбор компании, руководят которой опытные специалисты, данная методика вложения средств является наиболее удобной, простой для людей, начинающих изучать криптовалютный мир. Если посредством доверительного управления компетентно распределяются финансы, то возможна оптимальная минимизация рисков. Инвесторам тут приходится делиться частью профита, который мог бы отсутствовать без профессиональной помощи.

Поделиться:
Нет комментариев

Leave a Reply

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть